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银保监会差异性羁系险企权益投资 为实体经济提供更多资金

2020-08-08/ 泰来资讯网/ 查看: 214/ 评论: 10

摘要银保监会17日公布《关于优化保险公司权益类资产设置羁系有关事项的通知》(以下简称《通知》),以进一步促进
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  银保监会17日公布《关于优化保险公司权益类资产设置羁系有关事项的通知》(以下简称《通知》),以进一步促进保险业高质量发展,深化保险资金运用市场化革新,引导保险资金更好服务实体经济,积极发挥保险机构作为资本市场紧张机构投资者的作用。

  目前,保险资金权益类资产设置较为稳健。数据显示,截至2020年一季度末,保险公司权益类资产余额为4.38万亿元,占保险资金运用余额的22.57%。其中,长期股权投资1.95万亿元,占比10.05%;股票1.54万亿元,占比7.95%;股票型及混淆型基金0.54万亿元,占比2.76%。

  银保监会相干部门卖力人表示,为进一步深化保险资金运用市场化革新、更洪流平将自主决议权交给保险公司,驻足行业的市场需求和羁系实践,制定了本《通知》,在有用控制风险的条件下,对保险公司权益类资产设置实行差异化羁系,支持偿付能力水平富足、财政状态良好、风险负担能力较强的保险公司适度提高权益类资产设置比例,积极发挥保险资金长期稳定的上风,为实体经济和资本市场提供更多资天性资金。

  对保险公司权益类资产设置实行差异化羁系

  据该卖力人先容,《通知》制定遵照以下原则:

  一是坚持市场化革新。在宏观和微观审慎羁系的基础上,进一步推进保险资金运用市场化革新,更洪流平将资金运用的自主决议权交给保险公司,相应风险和责任也由保险公司自主判断并自行负担。

  二是坚持差异化羁系。积极探索建立保险公司资金运用分类羁系机制,对保险公司权益类资产投资实行差异化羁系比例,分为差别羁系比例档次,改变以往羁系政策“一刀切”和“差公司生病、好公司随着吃药”的情况。

  三是坚持审慎羁系。综合运用偿付能力富足率、公司治理、内控机制、风险因子、集中度等指标,联合现场和非现场羁系结果,增强保险公司特别是风险公司和重点公司的羁系,切实防范保险资金运用风险。

  四是坚持服务保险保障。通过分类羁系和适度提高投资比例,引导保险公司开展价值投资、长期投资和审慎投资,推动权益投资回归服务保险保障业务的本源,同时为实体经济提供更多资天性资金,降低企业融资成本。

  该卖力人表示,《通知》共有十二条,主要内容如下:

  一是设置差异化的权益类资产投资羁系比例。根据保险公司偿付能力富足率、资产欠债管理能力及风险状态等指标,明确八档权益类资产羁系比例,最高可到占上季末总资产的45%。主要思量是在差异化羁系基础上,赋予公司更多自主投资权,提高羁系政策的精准性和针对性

  二是强化对重点公司的羁系。从防范风险角度出发,明确划定偿付能力富足率不足100%的保险公司,不得新增权益类资产投资,责任准备金笼罩率不足100%的人身险公司、资金运用出现重大风险事件、资产欠债管理能力较弱且匹配状态较差、受到处罚的保险公司、权益类资产羁系比例不得凌驾15%。对于被动缘故原由造成凌驾羁系比例的保险公司,应当实时陈诉并提交切实可行的整改方案,并在6个月内整改到位。

  三是增长集中度风险羁系指标。针对以往出现的盲目投资、投资激动带来的过分投资、频仍举牌等不理性举动,在现有指标基础上,进一步完善集中度羁系指标。《通知》划定,保险公司投资单一上市公司股票的股份总数,不得凌驾该上市公司总股本的10%,进一步分散种别和品种投资风险。

  为实体经济和资本市场提供更多资天性资金

  该卖力人表示,在促进保险公司稳健谋划方面,除了实行差异化的比例羁系、强化对重点公司的羁系、增长集中度风险羁系指标等措施外,《通知》还提出多方面要求,引导保险公司开展稳健投资,切实防范投资风险。

  在投资理念方面,要求保险公司应当坚持价值投资、长期投资和审慎投资原则,健全绩效考核指标体系;在设置计谋方面,明确保险公司应当根据上市和非上市权益类资产风险特性,制定差别设置计谋,强化投资能力建设,重点设置流动性强、业绩较好、分红稳定的品种;在投后管理方面,划定保险公司应当设置专门岗亭,配备专职职员,切实增强投后管理;在资产分类方面,要求保险公司应当严酷遵守资产分类的羁系要求,根据差别种别资产的风险因子,准确计算偿付能力富足率。

  《通知》公布后,部门保险公司需要执行较低的权益类资产羁系比例。从这些公司现有资产设置看,现实涉及调降范围的公司数目并不多。

  对于少数需要调降投资范围的保险公司,《通知》设置了较为机动的过渡期摆设:一是现有投资凌驾划定设置比例的,应当在12个月内逐步调解到位;凌驾集中度比例的,不得新增相干投资,但无需卖出。二是对处于风险处置的保险公司,银保监会将综合思量公司现实和外部情况,根据“一司一策”的原则,制定更为稳妥的比例调解和过渡期摆设方案,平稳有序处置惩罚。

  别的,《通知》还划定,因偿付能力大幅降落、羁系处罚、突发事件、市场变化等情况导致超比例的,保险公司应当在6个月内调解至满足羁系划定,如有特殊情况,可申请延长调解时间。

  “总体来看,《通知》综合思量差别情况,均设置了相对较长的过渡期,制止对市场造成倒霉影响。”该卖力人说。

  该卖力人表示,《通知》的公布实行,有助于支持行业更好服务实体经济和资本市场稳定发展。《通知》公布后,保险公司的自主运作空间将得以加大,设置权益类资产的弹性和机动性不停增强,最高可占到上季末总资产的45%,可以为实体经济和资本市场提供更多资天性资金。

  “下一步,银保监会将继续坚持市场化革新偏向,在偿二代和资产欠债管理羁系框架下,连续不停强化分类羁系机制,积极探索差别类型保险公司的权益投资羁系模式,支持保险公司切实服务好实体经济和资本市场稳定发展。”该卖力人说。

(文章来源:人民网)


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